Die steuerfreie Auszahlung ist zurück!

Sie möchte für die Altersversorgung Geld anlegen. Aufgrund
der Vorteile wie Steuerstundungseffekt, steuerbegünstigte Rentenzahlung und Flexibilität
entscheiden Sie sich für eine Rentenversicherung in der 3. Schicht.

Gestaltung zur Optimierung:

Der Vertrag wird mit einer anderen versicherten Person abgeschlossen. Die andere Person
ist im Idealfall 20 – 25 Jahre älter (z. B. ein Elternteil).* Stirbt die versicherte Person
vor dem Vertragsinhaber (Versicherungsnehmer), der gleichzeitig auch Bezugsberechtigter
ist, ist die Leistung als Todesfallleistung einkommensteuerfrei.

Die steuerfreie Auszahlung sollte im Idealfall zum Rentenalter des Kunden stattfinden.
Ist dies nicht der Fall, so hat der Kunde dennoch attraktive Möglichkeiten.

Sollte der Leistungsfall zu einem anderen Zeitpunkt eintreten, hat der Kunde die Wahl.
Unter anderem könnte er wie folgt vorgehen:

Der Kunde kann jederzeit steuerpflichtig über sein Kapital verfügen und Entnahmen tätigen.
Da es sich bei unseren Fondspolicen um Whole-Life-Tarife handelt, kann die
Laufzeit mehrfach verlängert werden, sollte der Leistungsfall noch nicht eingetreten sein.